على الرغم من أنهم شهدوا في السنوات الأخيرة تطوير الحلول من أجل تقليل عدد الاحتيال في المعاملات المالية. لا يزال من الممكن إيجاد طرق لتطبيق عملية احتيال. نظرًا لأن معاملات البطاقة بها عدم استقرار يتم استغلالها من قبل الجناة لارتكاب جرائم.

وفقًا لأبحاث التكلفة الحقيقية للاحتيال التي أجريت في المكسيك في عام 2019 ، كانت معاملات البطاقات مسؤولة عن جزء كبير من عدد الجرائم المتعلقة بالمعاملات المالية في العام الماضي. وهكذا ، فإن هذا النوع من الانقلاب قد شارك فيه خمسة وأربعون وسبعة وعشرون بالمائة.

«على الرغم من أن أرقام التعريف الشخصية ضرورية لاستخدام البطاقات في أجهزة الصراف الآلي أو نقاط البيع الطرفية. في معظم الحالات ، لا تطلب آليات مواقع المبيعات رقم التعريف الشخصي للعميل ونادرًا ما يتم التحقق من صحة الشركات. هذا ما تقدمه المؤسسة المسؤولة عن البحث.

تعرف على المزيد حول الاحتيال في الخدمات المالية

يعد تحديد العديد من النقاط التجارية أمرًا ضروريًا لإجراء معاملة مالية. على الرغم من ذلك ، يتم تنفيذ هذا الإجراء فقط عندما تتجاوز المشتريات مبلغًا محددًا. لذلك ، فإن المعايير ليست كافية لضمان سلامة العملاء وفي كثير من الحالات لا يتم اتباع معايير السلامة بشكل صحيح.

بحيث تكون البطاقة المسروقة عرضة للاحتيال. أضف إلى ذلك أن جزءًا كبيرًا من البطاقات التي توزعها المؤسسات المالية المكسيكية يستخدم تقنية الشريط المغناطيسي. وهذا بدوره يسهل تطبيق بعض السكتات الدماغية.

وبحسب الدراسة فإن أكثر الجرائم المالية المتعلقة بالبطاقات شيوعاً هي:

• المعاملات المالية دون الالتزام بإظهار البطاقة (مثل عمليات الشراء عبر الإنترنت) ؛
• استنساخ بطاقة الائتمان أو الخصم ؛
• فقدت بطاقة الائتمان ووجدها المخادع ؛
• سرقة الهوية بسبب استخدام بطاقة مغشوشة.

تدابير الحكومة المكسيكية

يشير التحقيق إلى أن الحكومة المكسيكية تبحث عن حلول لجعل المعاملات المالية في متناول جميع المواطنين. هذا هو الحال في بلد لا يتمتع فيه أكثر من 50% من المواطنين بإمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية.

لذلك تتطلع الحكومة إلى إنشاء نظام دفع رقمي يديره البنك المركزي. ومع هذا النظام ، سيتمكن العديد من المكسيكيين من الوصول إلى الخدمات المالية بطريقة بسيطة وغير معقدة.

وفقًا للتقرير ، الذي تضمن بيانات من أكثر من 80 شركة مخصصة لخدمات البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية والخدمات المالية ، يمثل الاحتيال في الأراضي المكسيكية ما يقرب من 2% من الأرباح السنوية لهذه الشركات في العام الماضي.

بجانب، يستمر غالبية السكان في استخدام طرق الدفع التقليدية. ومع ذلك ، فإن المزيد من الطلبات ووسائل الدفع الأخرى آخذة في الازدياد في المكسيك ، مما يؤدي بدوره إلى زيادة مخاطر الطلبات الجديدة الاحتيال.

اقرأ أيضًا:

نصائح للحفاظ على بطاقات الائتمان متاحة دائمًا