Frode con carta di credito

Anche se negli ultimi anni hanno visto lo sviluppo di soluzioni per ridurre il numero di frodi nelle transazioni finanziarie. È ancora possibile trovare modi per applicare una truffa. Poiché le transazioni con carta presentano instabilità che vengono sfruttate dai trasgressori per commettere reati.

Secondo la ricerca The True Cost of Fraud condotta in Messico nel 2019, le transazioni con carta sono state responsabili di gran parte del numero di reati legati alle transazioni finanziarie lo scorso anno. Pertanto, questo tipo di colpo di stato ha avuto una partecipazione del quarantacinque e del ventisette per cento.

«Anche se i PIN sono indispensabili per utilizzare le carte agli sportelli automatici o ai terminali dei punti vendita. Nella maggior parte dei casi, i meccanismi delle sedi di vendita non richiedono il PIN del cliente e raramente le aziende vengono convalidate. Questo è ciò che presenta l'istituzione responsabile della ricerca.

Ulteriori informazioni sulle frodi nei servizi finanziari

L'identificazione di molti punti commerciali è essenziale per effettuare una transazione finanziaria. Nonostante ciò, questa procedura viene eseguita solo quando gli acquisti superano un importo stabilito. Quindi, gli standard non sono sufficienti per garantire la sicurezza dei clienti e in molti casi gli standard di sicurezza non sono adeguatamente seguiti.

In modo che una carta rubata sia suscettibile di frode. A questo si aggiunge che buona parte delle carte distribuite dalle istituzioni finanziarie messicane utilizza la tecnologia della banda magnetica. Che a sua volta facilita l'applicazione di alcuni tratti.

Secondo lo studio, i reati finanziari più comuni legati alle carte sono:

• transazioni finanziarie senza obbligo di esibizione della carta (come gli acquisti online);
• clonazione di carte di credito o di debito;
• carta di credito smarrita e trovata da un truffatore;
• furto di identità dovuto all'uso di una carta adulterata.

Misure del governo messicano

L'indagine indica che il governo messicano cerca soluzioni per rendere le transazioni finanziarie più accessibili a tutti i cittadini. È il caso di un Paese in cui più di 50% di cittadini non hanno accesso ai servizi bancari.

Quindi il governo sta cercando di creare un sistema di pagamento digitale che sarà gestito dalla banca centrale. E con questo sistema, molti messicani avranno accesso ai servizi finanziari in modo semplice e senza complicazioni.

Secondo il rapporto, che includeva i dati di oltre 80 società dedicate alla vendita al dettaglio, all'e-commerce e ai servizi finanziari, le frodi nel territorio messicano rappresentano circa 2% del profitto annuale di queste società nell'ultimo anno.

Oltretutto, la maggioranza della popolazione continua ad utilizzare forme di pagamento tradizionali. Tuttavia, in Messico stanno crescendo più domande e altri mezzi di pagamento, il che a sua volta aumenta il rischio di nuovi frodi.

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