借金を整理するべきか戦略を変更すべきかを理解する

ファイナンシャル・プランナーは、投資市場には多くの問題があると指摘しています。 借金 それらはIL&FLがデフォルトになったときに始まりました。それは、最高の信用格付けを持つ有名な機関によって支援されている大手企業でした。 「IL&FSのコンプライアンス違反により、組織的な問題が発生しました。これにより債券市場が混乱し、貸し手は借り手を信頼できなくなりました。ドミノ効果は今後も続く可能性が高い」とサダゴパン氏は語った。

さまざまな戦略

からの資金に代わる節税効果の高い手段はない 借金 20% 税制以上に該当し、3 年以上投資を継続している場合。ファイナンシャル・プランナーによれば、企業の書類に直接投資するよりも、債券ファンドを購入する方が良いという。 「債券ファンドは複数の役割に投資します。企業がデフォルトした場合、影響を受けるのはポートフォリオの一部だけです。 DHFL 非転換社債の購入と比較してください。投資家は投資全体を帳消しにしなければならないだろう」と、ムンバイに本拠を置くプロフィシェント・ファイナンシャル・プランナーズの創設者でセビ登録投資顧問のスティーブン・フェルナンデス氏は語った。プランナーらは負債ファンドに固執しているが、投資方法を変えた。

信用リスクへのエクスポージャが低い: ほとんどのファイナンシャル プランナーは、顧客の資金を信用リスク ファンドから移すか、このカテゴリーへの配分を低く抑えています。マジュムダー氏は「ほぼ98%の顧客について、信用リスクファンドから他のカテゴリーに移行した」と述べた。

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アービトラージ ファンドの使用: 1 年を超え 3 年未満の資金を投資したい場合、ファイナンシャル プランナーはアービトラージ ファンドを選択することを提案します。 20% 税率以上の人にとっては、負債ファンドよりも節税効果が高くなります。 «裁定ファンドは株式デリバティブに投資します。彼らは現物市場や先物市場で株式の価格を誤ることで利益を得ています。リターンはファンドと同等 借金。彼らは株式デリバティブに65%以上投資しているため、株式ファンドとして課税されます。

。裁定ファンドは株式先物とオプションを使用し、すべてのポジションをヘッジしているため、株価の変動はリターンに影響を与えません。

スコアの維持: 最近の債務不履行のため、プランナーは以前よりも債務ポートフォリオを詳しく調べています。 「私たちにとって最近変わったのは、債券ファンドに対する見方です。前回は、投資信託のシェアの 70-80% について説明しました。 借金。 ここからはさらに詳しく見ていきます。私たちは各債券ファンドの保有状況を調査し、配分がどのように変化するかを定期的に監視しています」とフェルナンデス氏は語った。