부채를 정리해야 하는지 전략을 변경해야 하는지 이해하세요.

재무설계사는 투자시장의 많은 문제점을 지적합니다. 빚 IL&FL이 디폴트 상태가 되었을 때 시작되었습니다. 신용등급이 가장 높은 유명 기관의 지원을 받는 주요 기관이었습니다. “IL&FS의 비준수로 인해 시스템적인 문제가 발생했습니다. 이는 부채 시장을 혼란에 빠뜨렸고 대출 기관은 차용인을 신뢰할 수 없습니다. 도미노 효과는 계속될 것 같다”고 사다고판은 말했다.

다양한 전략

펀드를 대체할 세금 효율적인 대안은 없습니다. 빚 20% 세금 등급 이상에 속하고 3년 이상 투자 상태를 유지하는 경우. 재무 설계사에 따르면 부채 자금을 구매하는 것이 회사 서류에 직접 투자하는 것보다 낫습니다. «부채 펀드는 다양한 역할에 투자합니다. 회사가 채무 불이행을 하면 포트폴리오의 일부만 영향을 받습니다. DHFL 비전환사채 구매와 비교해 보세요. 투자자는 전체 투자를 청산해야 할 것입니다.”라고 Sebi에 등록된 투자 고문이자 뭄바이에 본사를 둔 Proficient Financial Planners의 설립자인 Steven Fernandes가 말했습니다. 기획자들은 부채형 자금을 고수하고 있지만 투자 방식을 바꿨다.

신용 위험에 대한 낮은 노출: 대부분의 재무 설계사는 고객의 자금을 신용 위험 펀드에서 옮기거나 해당 범주에 낮은 할당을 유지했습니다. Majumder는 “거의 98% 고객을 위해 신용 위험 펀드에서 다른 범주로 이동했습니다.”라고 말했습니다.

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차익거래 펀드 이용: 1년 이상 3년 미만 동안 돈을 투자하고 싶다면 재무설계사는 차익거래 펀드 선택을 제안합니다. 20% 세율 등급 이상에 해당하는 사람들에게는 부채 자금보다 세금 효율성이 더 높습니다. “차익펀드는 주식 파생상품에 투자합니다. 그들은 현물 및 선물 시장에서 주식 가격을 잘못 책정하여 이익을 얻습니다. 수익은 펀드와 비슷합니다. 빚. 65% 이상을 주식 파생상품에 투자하기 때문에 주식형 펀드로 과세됩니다.

. 차익거래 펀드는 주식 선물과 옵션을 사용하고 모든 포지션을 헤지하므로 주가 변동이 수익에 영향을 미치지 않습니다.

점수 유지: 최근의 채무 불이행으로 인해 기획자들은 부채 포트폴리오를 이전보다 더 자세히 살펴보고 있습니다. “최근 우리에게 달라진 점은 부채펀드를 바라보는 방식입니다. 이전에 우리는 뮤추얼 펀드 지분의 70-80%를 살펴보았습니다. 빚. 이제 더 자세히 살펴보겠습니다. 우리는 보유하고 있는 각 부채 펀드를 살펴보고 할당이 어떻게 변하는지 정기적으로 모니터링합니다.”라고 Fernandes는 말했습니다.