Fraude de cartão de crédito

Apesar de nos últimos anos se ter assistido ao desenvolvimento de soluções de forma a reduzir o número de fraudes nas transações financeiras. Ainda é possível encontrar maneiras de aplicar um golpe. Já as transações com cartão apresentam instabilidades que são exploradas pelos infratores para cometer crimes.

De acordo com a pesquisa The True Cost of Fraud realizada no México em 2019, as transações com cartão foram responsáveis por grande parte do número de crimes relacionados a transações financeiras no ano passado. Assim, esse tipo de golpe teve uma participação de quarenta e cinco e vinte e sete por cento.

«Ainda que os PINs sejam essenciais para a utilização de cartões em ATMs ou terminais de ponto de venda. Na maioria dos casos, os mecanismos de localização de vendas não solicitam o PIN do cliente e as empresas raramente são validadas. É o que apresenta a instituição responsável pela pesquisa.

Saiba mais sobre fraude em serviços financeiros

A identificação de muitos pontos comerciais é essencial para realizar uma transação financeira. Apesar disso, esse procedimento só é realizado quando as compras ultrapassam um valor estipulado. Assim, as normas não são suficientes para garantir a segurança dos clientes e em muitos casos as normas de segurança não são devidamente seguidas.

Para que um cartão roubado seja suscetível a fraudes. Somado a isso, boa parte dos cartões distribuídos pelas instituições financeiras mexicanas utiliza tecnologia de tarja magnética. O que por sua vez facilita a aplicação de alguns traços.

De acordo com o estudo, os crimes financeiros mais comuns relacionados aos cartões são:

• transações financeiras sem a obrigatoriedade de apresentação do cartão (como compras online);
• clonagem de cartão de crédito ou débito;
• cartão de crédito perdido e encontrado por um golpista;
• roubo de identidade devido ao uso de um cartão adulterado.

Medidas do governo mexicano

A investigação indica que o governo mexicano busca soluções para tornar as transações financeiras mais acessíveis a todos os cidadãos. É o caso de um país onde mais de 50% de cidadãos não têm acesso a serviços bancários.

Portanto, o governo está procurando criar um sistema de pagamento digital que será administrado pelo banco central. E com este sistema, muitos mexicanos terão acesso a serviços financeiros de forma simples e descomplicada.

Segundo o relatório, que incluiu dados de mais de 80 empresas dedicadas ao varejo, comércio eletrônico e serviços financeiros, a fraude em território mexicano representa aproximadamente 2% do lucro anual dessas empresas no ano passado.

Além do mais, a maioria da população continua a utilizar as formas de pagamento tradicionais. No entanto, mais aplicativos e outros meios de pagamento estão crescendo no México, o que por sua vez aumenta o risco de novos fraudes.

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