Frauda cu cardul de credit

Deși în ultimii ani au văzut dezvoltarea unor soluții pentru a reduce numărul de fraude în tranzacţiile financiare. Este încă posibil să găsiți modalități de a aplica o înșelătorie. Deoarece tranzacțiile cu cardul au instabilități care sunt exploatate de infractori pentru a comite infracțiuni.

Potrivit cercetării The True Cost of Fraud efectuată în Mexic în 2019, tranzacțiile cu cardul au fost responsabile pentru o mare parte a numărului de infracțiuni legate de tranzacțiile financiare anul trecut. Astfel, acest tip de lovitură a avut o participare de patruzeci și cinci și douăzeci și șapte de procente.

„Deși PIN-urile sunt esențiale pentru utilizarea cardurilor la ATM-uri sau la terminalele punctelor de vânzare. În cele mai multe cazuri, mecanismele de localizare a vânzărilor nu solicită PIN-ul clientului, iar companiile sunt rareori validate. Aceasta este ceea ce prezintă instituția responsabilă cu cercetarea.

Aflați mai multe despre frauda serviciilor financiare

Identificarea multor puncte comerciale este esențială pentru a face o tranzacție financiară. În ciuda acestui fapt, această procedură se efectuează numai atunci când achizițiile depășesc o sumă prevăzută. Deci, standardele nu sunt suficiente pentru a garanta siguranța clienților și în multe cazuri standardele de siguranță nu sunt respectate în mod corespunzător.

Astfel încât un card furat este susceptibil de fraudă. În plus, o bună parte din cardurile distribuite de instituțiile financiare mexicane folosesc tehnologia bandă magnetică. Ceea ce la rândul său facilitează aplicarea unor lovituri.

Potrivit studiului, cele mai frecvente infracțiuni financiare legate de carduri sunt:

• tranzacții financiare fără obligația de a prezenta cardul (cum ar fi achizițiile online);
• clonarea cardului de credit sau debit;
• card de credit pierdut și găsit de un escroc;
• furtul de identitate din cauza folosirii unui card falsificat.

Măsuri ale guvernului mexican

Ancheta indică faptul că guvernul mexican caută soluții pentru a face tranzacțiile financiare mai accesibile tuturor cetățenilor. Este cazul într-o țară în care mai mult de 50% de cetățeni nu au acces la servicii bancare.

Deci, guvernul caută să creeze un sistem de plată digitală care va fi gestionat de banca centrală. Și cu acest sistem, mulți mexicani vor avea acces la servicii financiare într-un mod simplu și necomplicat.

Potrivit raportului, care a inclus date de la peste 80 de companii dedicate retailului, comerțului electronic și serviciilor financiare, frauda pe teritoriul mexican reprezintă aproximativ 2% din profitul anual al acestor companii în ultimul an.

In afara de asta, majoritatea populaţiei continuă să folosească formele tradiţionale de plată. Cu toate acestea, în Mexic cresc mai multe aplicații și alte mijloace de plată, ceea ce, la rândul său, crește riscul de noi fraude.

Citește și:

Sfaturi pentru a păstra cardurile de credit întotdeauna disponibile