ทำความเข้าใจว่าคุณควรจัดระเบียบหนี้หรือเปลี่ยนกลยุทธ์หรือไม่

นักวางแผนทางการเงินชี้ให้เห็นว่าปัญหามากมายในตลาดการลงทุน หนี้ เริ่มต้นเมื่อ IL&FL เข้าสู่ค่าเริ่มต้น เป็นหน่วยงานหลักที่ได้รับการสนับสนุนจากสถาบันที่มีชื่อเสียงซึ่งมีอันดับเครดิตสูงสุด “การไม่ปฏิบัติตาม IL&FS ทำให้เกิดปัญหาอย่างเป็นระบบ มันทำให้ตลาดตราสารหนี้หยุดชะงักและผู้ให้กู้ไม่สามารถไว้วางใจผู้กู้ยืมได้ ผลกระทบแบบโดมิโนมีแนวโน้มที่จะดำเนินต่อไป” ซาดาโกปานกล่าว

กลยุทธ์ที่แตกต่างกัน

ไม่มีทางเลือกอื่นที่ประหยัดภาษีแทนเงินทุน หนี้ หากคุณอยู่ในวงเล็บภาษี 20% ขึ้นไป และคุณยังคงลงทุนเป็นเวลาสามปีขึ้นไป ตามที่นักวางแผนทางการเงินกล่าวไว้ การซื้อกองทุนตราสารหนี้ดีกว่าการลงทุนในเอกสารของบริษัทโดยตรง «กองทุนตราสารหนี้ลงทุนในหลายบทบาท หากบริษัทผิดนัดชำระหนี้ จะมีเพียงส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอเท่านั้นที่จะได้รับผลกระทบ เปรียบเทียบกับการซื้อหุ้นกู้ไม่แปลงสภาพของ DHFL นักลงทุนจะต้องตัดการลงทุนทั้งหมดออก” Steven Fernandes ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนกับ Sebi และผู้ก่อตั้ง Proficient Financial Planners ในมุมไบ กล่าว นักวางแผนยึดติดกับกองทุนตราสารหนี้ แต่ได้เปลี่ยนวิธีการลงทุน

ความเสี่ยงด้านเครดิตต่ำ: นักวางแผนทางการเงินส่วนใหญ่ได้ย้ายเงินของลูกค้าออกจากกองทุนที่มีความเสี่ยงด้านเครดิตหรือคงการจัดสรรไว้ต่ำสำหรับประเภทนั้น “สำหรับลูกค้าเกือบ 98% เราได้ย้ายออกจากกองทุนความเสี่ยงด้านเครดิตและย้ายไปอยู่ในประเภทอื่นๆ” Majumder กล่าว

อ่านเพิ่มเติม: คำแนะนำสำหรับผู้ที่รู้สึกจมน้ำเป็นหนี้
การใช้กองทุนเก็งกำไร: หากคุณต้องการลงทุนเงินนานกว่าหนึ่งปีแต่น้อยกว่าสามปี นักวางแผนทางการเงินแนะนำให้เลือกใช้กองทุนเก็งกำไร มีประสิทธิภาพด้านภาษีมากกว่ากองทุนตราสารหนี้สำหรับผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษี 20% หรือสูงกว่า «กองทุนอนุญาโตตุลาการลงทุนในอนุพันธ์ตราสารทุน พวกเขาได้รับผลกำไรจากการกำหนดราคาหุ้นในตลาดเงินสดและฟิวเจอร์สผิด ผลตอบแทนจะใกล้เคียงกับกองทุน หนี้. เนื่องจากพวกเขาลงทุนในอนุพันธ์หุ้นมากกว่า 65% พวกเขาจึงต้องเสียภาษีเป็นกองทุนหุ้น

. กองทุนอนุญาโตตุลาการใช้ฟิวเจอร์สหุ้นและออปชั่นและป้องกันความเสี่ยงตำแหน่งทั้งหมด ดังนั้นการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้นจึงไม่ส่งผลกระทบต่อผลตอบแทน

การรักษาคะแนน: เนื่องจากการผิดนัดชำระหนี้เมื่อเร็วๆ นี้ ผู้วางแผนจึงดูพอร์ตการลงทุนอย่างใกล้ชิดมากขึ้นกว่าเดิม “สิ่งที่เปลี่ยนแปลงสำหรับเราเมื่อเร็วๆ นี้คือการมองกองทุนตราสารหนี้ ก่อนหน้านี้เราดูที่ 70-80% ของหุ้นกองทุนรวม หนี้. ตอนนี้เราเจาะลึกลงไป เราพิจารณาการถือครองกองทุนตราสารหนี้แต่ละกองทุนและติดตามการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรอย่างสม่ำเสมอ” เฟอร์นันเดสกล่าว