Borçlarınızı düzenlemeniz mi yoksa stratejinizi değiştirmeniz mi gerektiğini anlayın

Finansal planlayıcılar, hisse senedi piyasasındaki birçok sorunun borç IL&FL varsayılan olduğunda başladı. En yüksek kredi notuna sahip tanınmış kurumlar tarafından desteklenen büyük bir kuruluştu. “IL&FS uyumsuzluğu sistemik bir soruna neden oldu. Borç piyasasını bozdu ve borç verenler borçlulara güvenemez. Dalgalanma etkisinin devam etmesi muhtemel" dedi.

farklı stratejiler

Güven fonlarına mali açıdan verimli alternatifler yoktur. borç 20% veya daha fazla mali parantez içindeyseniz ve üç yıl veya daha uzun süre yatırımda kalırsanız. Finansal planlamacılara göre, borç fonları satın almak, bir şirketin hisse senetlerine doğrudan yatırım yapmaktan daha iyidir. “Borç fonları birden fazla role yatırım yapıyor. Bir şirket temerrüde düşerse, portföyün yalnızca bir kısmı etkilenecektir. Dönüştürülemez DHFL tahvilleri satın almakla karşılaştırın. Sebi'ye kayıtlı bir yatırım danışmanı ve Mumbai merkezli Proficient Financial Planners'ın kurucusu Steven Fernandes, yatırımcının tüm yatırımı yazması gerekecek," dedi. Planlamacılar borç fonlarına bağlı kalıyorlar, ancak onlara yatırım yapma şekillerini değiştirdiler.

Düşük kredi riskine maruz kalma: Çoğu finansal planlamacı, müşteri parasını kredi riski fonlarından çıkardı veya düşük bir kategori tahsisi tuttu. Majumder, "Neredeyse 98% müşteri için, kredi riski fonlarından çıkıp diğer kategorilere geçtik" dedi.

Devamını oku: Borç içinde boğulanlara tavsiyeler
Arbitraj fonlarını kullanma: Bir yıldan fazla ancak üç yıldan az bir süre için para yatırmak istiyorsanız, finansal planlamacılar arbitraj fonlarını kullanmanızı önerir. 20% veya daha yüksek vergi aralığındakiler için borç fonlarından vergi açısından daha verimlidirler. “Arbitraj fonları öz sermaye türevlerine yatırım yapar. Vadeli işlem ve nakit piyasalarındaki yanlış hisse senedi fiyatlarından kâr elde ediyorlar. Getirileri yatırım fonlarına benzer. borç. Hisse senedi türevlerine 65%'den fazla yatırım yaptıkları için hisse senedi fonu olarak vergilendirilirler.

. Arbitraj fonları hisse senedi vadeli işlemlerini ve opsiyonları kullanır ve tüm pozisyonlarını korur, bu nedenle hisse senedi fiyatlarındaki değişiklikler getirilerini etkilemez.

Puan tutma: Son zamanlardaki temerrütler nedeniyle, planlamacılar borç portföylerine her zamankinden daha yakından bakıyorlar. “Son zamanlarda bizim için değişen şey, bir borç fonuna bakış açımız. Daha önce, bir fonun katılımının 70-80%'sine baktık. borç. Şimdi daha derine iniyoruz. Her bir borç fonu holding şirketine bakıyoruz ve tahsisatın nasıl değiştiğini düzenli olarak izliyoruz," dedi Fernandes.